Senior AML Compliance Associate (Analista Sênior de Compliance - AML)

Overview:

Conectando clientes aos mercados – e talentos às oportunidades

Com mais de 5.400 colaboradores e mais de 80.000 clientes institucionais, comerciais e de pagamentos, operamos em mais de 80 escritórios distribuídos por seis continentes. Como uma empresa Fortune 100 listada na Nasdaq, conectamos clientes aos mercados globais - com foco em inovação, conexão humana e na oferta de produtos e serviços de classe mundial para todos os tipos de investidores.

O Analista Sênior de Compliance - AML é responsável por conduzir investigações de conformidade relacionadas a crimes financeiros envolvendo clientes de alto risco. As principais responsabilidades incluem realizar diligência prévia aprimorada em contas existentes sujeitas a revisões AML, bem como executar avaliações periódicas de atividades. Essa pessoa lidará com escalonamentos e consultas dentro da função AML, avaliará informações para identificar fatores de risco e entregará análises bem documentadas aos Oficiais AML com base em pesquisas investigativas.

O cargo exige:

Forte conhecimento na análise de estruturas complexas de contas corporativas.

Experiência comprovada na realização de diligência prévia aprofundada em clientes de alto risco.

Bom domínio dos principais requisitos regulatórios dos EUA, incluindo a Regra CDD do FinCEN, o Bank Secrecy Act (BSA), o USA PATRIOT Act e a conformidade com sanções da OFAC.

Connecting clients to markets – and talent to opportunity.

With 5,400+ employees and over 80,000 institutional, commercial, and payments clients, we operate from more than 80 offices spread across six continents. As a Fortune 100, Nasdaq-listed provider, we connect clients to the global markets – focusing on innovation, human connection, and providing world-class products and services to all types of investors.

The Senior AML Compliance Associate is responsible for conducting financial crime compliance investigations involving high-risk customers. Core responsibilities include performing enhanced due diligence on existing accounts subject to AML reviews, as well as carrying out periodic activity assessments. The individual will handle escalations and inquiries within the AML function, evaluate information to identify risk factors, and deliver well-documented assessments to AML Officers based on investigative research.

The role requires strong expertise in reviewing complex corporate account structures, proven experience in conducting in-depth due diligence on high-risk customers, and good knowledge of key U.S. regulatory requirements, including the FinCEN CDD Rule, Bank Secrecy Act (BSA), USA PATRIOT Act, and OFAC sanctions compliance.

Responsibilities:

Conduzir investigações de conformidade de crimes financeiros em clientes de alto risco.

Realizar revisões de diligência prévia aprimorada (EDD) em contas de clientes existentes.

Executar avaliações periódicas de atividades para identificar padrões incomuns ou suspeitos.

Gerenciar escalonamentos e consultas dentro da função AML.

Avaliar informações dos clientes, identificar fatores de risco e fornecer análises claras e documentadas aos Oficiais AML.

Apoiar o programa AML garantindo conformidade com os requisitos regulatórios.

Lidar com escalonamentos AML.

Conduct financial crime compliance investigations on high-risk customers.

Perform enhanced due diligence (EDD) reviews of existing customer accounts.

Carry out periodic activity assessments to identify unusual or suspicious patterns.

Manage escalations and inquiries within the AML function.

Evaluate customer information, assess risk factors, and provide clear, documented findings to AML Officers.

Support the AML program by ensuring adherence to regulatory requirements.

Handle AML escalations

Qualifications:

Experiência prévia atuando diretamente no Departamento de Conformidade de Crimes Financeiros AML em instituições financeiras (Private Banking, Corretoras ou Bancos de Investimento/Atacado).

Conduzir investigações de crimes financeiros, diligência prévia aprimorada extensiva e revisões de atividades.

Experiência na realização de revisões de atividades de clientes.

Contribuir ativamente em projetos e melhorias dentro do Departamento AML.

Fornecer análises escritas dos resultados.

Boas habilidades de comunicação e escrita.

Inglês avançado ou fluente

Capacidade de colaborar, construir relacionamentos e atuar em toda a organização em um ambiente matricial com múltiplos locais.

Experiência com ferramentas de investigação como Lexis Nexis, Dow Jones/Factiva ou sistemas similares.

Certificação CAMS (ou disposição para obtê-la em até 18 meses).

Diploma de bacharel / graduação universitária.

Ambiente de trabalho:

Escritório localizado em São Paulo (Itaim Bibi)

Híbrido (4x/semana presencial e 1x/semana remoto)

Benefícios

Salário compatível ao mercado

PLR

Assistência Médica e Odontológica

Vale transporte e/ou Estacionamento no Local

Vale Alimentação e Refeição

Seguro de Vida

Total Pass ou Gympass (Wellhub)

Day Off no aniversário & Clube de benefícios

Perspectiva de crescimento profissional

Aviso às Consultorias de Recrutamento

Informamos que qualquer currículo ou CV enviado a nós sem: (i) prévio onboarding com a StoneX como parceiro de recrutamento aprovado; e (ii) autorização ou instrução prévia e por escrito da equipe de Talent Acquisition da StoneX, será tratado como uma submissão não solicitada e não aprovada.

A StoneX poderá, a seu exclusivo critério, analisar e considerar tais candidatos; no entanto, nenhuma taxa de colocação, taxa de indicação ou qualquer outra forma de compensação será devida à agência responsável pela submissão, caso o candidato venha a ser contratado, independentemente do nível de envolvimento da agência.

O envio de um currículo ou CV nessas circunstâncias será considerado como aceitação destes termos, os quais prevalecem sobre quaisquer condições que a consultoria tente impor à StoneX.

Must have previous experience working directly in AML Financial Crime Compliance Department within Financial Services (Private Banking, Broker Dealer or Wholesale/Investment Banking)

Conduct financial crime investigations/extensive enhanced due diligence and activity reviews

Must have experience performing customer activity reviews

Actively contribute in projects and enhancements within the AML Department

Provide written assessment of findings

Must have good communication and writing skills

Ability to collaborate, build relationships and work across the organization in a multi-site matrix environment

Must have experience using investigation tools such as Lexis Nexis, Dow Jones/Factiva or similar systems

CAMS Certified (or willing to obtain within 18 months)

Bachelor's degree/University degree

Work environment:

Office located in São Paulo

Hybrid model (4 days/week in the office, 1 day/week remote)

Benefits:

Medical and life insurance

Public Transportation Voucher

Meal and food allowances

TotalPass or Gympass

Notice to Recruitment Agencies

Please be advised that any résumé or CV submitted to us without: (i) prior onboarding with StoneX as an approved recruitment partner; and (ii) prior written authorization/instruction from StoneX’s Talent Acquisition Team, will be treated as an unsolicited and unapproved submission.

We may, at our discretion, review and consider such candidates; however, no placement fee, referral fee, or any other form of compensation will be payable to the submitting agency if the candidate is subsequently hired, and regardless of the agency’s involvement.

Submission of a résumé/CV in these circumstances will be deemed acceptance of these terms and these terms supersede any the agency seeks to impose on StoneX.

#LI-Hybrid

#LI-FS1